作者:中國社科院法學(xué)所 趙磊

去中心化是區(qū)塊鏈技術(shù)的天然屬性。而一旦區(qū)塊鏈技術(shù)大量應(yīng)用到各種社會場景中去,又不可避免地會涉及投資人、參與者、普通消費者與國家等多方利益,帶來許多社會問題。

對區(qū)塊鏈技術(shù)的監(jiān)管,應(yīng)該分為兩個層面:一是結(jié)合區(qū)塊鏈技術(shù)的具體應(yīng)用場景,分行業(yè)進行監(jiān)管;另一是針對區(qū)塊鏈,制定專門的技術(shù)標準,以實現(xiàn)區(qū)塊鏈技術(shù)的規(guī)范、統(tǒng)一。

比特幣作為有史以來最為成功的虛擬貨幣,其最大價值并不是成為了各國法定貨幣的替代者,而是為世界貢獻了其底層技術(shù)——區(qū)塊鏈。極端狂熱追逐者們認為,區(qū)塊鏈技術(shù)代表著第二個網(wǎng)絡(luò)時代,甚至可以轉(zhuǎn)變?nèi)祟愇拿鞯倪M程。一夜之間,各種各樣的區(qū)塊鏈概念公司涌現(xiàn)出來。這一過程中,區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用亂象叢生,嚴重泛化,甚至有人提出了“萬物上鏈”的口號。

面對區(qū)塊鏈這樣的新型技術(shù),如何準確理解、合理利用區(qū)塊鏈技術(shù)。區(qū)塊鏈作為一種計算機、大數(shù)據(jù)以及互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的科學(xué)技術(shù),是靜態(tài)的客觀存在,其自身并不會給社會帶來任何危害,只有該技術(shù)被應(yīng)用到具體的場景中,才可能會涉及社會利益或者公共利益。因此,單純地對區(qū)塊鏈技術(shù)進行監(jiān)管既無必要,也不可行,需要根據(jù)區(qū)塊鏈的類型不同,結(jié)合具體應(yīng)用場景討論。

講區(qū)塊鏈不能不講應(yīng)用場景

區(qū)塊鏈是比特幣的底層技術(shù),就是構(gòu)成、支撐比特幣存在的技術(shù)體系,其優(yōu)勢體現(xiàn)為在虛擬空間的運作。由線上轉(zhuǎn)為線下是否可行、如何發(fā)揮其制度優(yōu)勢目前尚無成熟的、可令人信服的解決方案。區(qū)塊鏈技術(shù)作為存在于虛擬空間中的信息確認工具,其應(yīng)用場景也必須符合其消除信息不對稱、去信用化的功能,那些無法予以信息化的現(xiàn)實世界中的交易模式和管理模式是不能應(yīng)用區(qū)塊鏈的。

判斷某種商業(yè)活動或者社會管理活動是否可以應(yīng)用區(qū)塊鏈,至少應(yīng)該從以下兩方面進行衡量:

一方面是區(qū)塊鏈技術(shù)只能在虛擬空間中應(yīng)用。比特幣是數(shù)據(jù)化、去中心化的電子支付方式,僅僅存在于虛擬空間,與現(xiàn)實世界并無直接的聯(lián)系。即使“挖礦”行為,也是在計算機系統(tǒng)中運行的,其成果也在虛擬空間顯示。網(wǎng)上商城出現(xiàn)的“鏈橙”、“鏈酒”等所謂“區(qū)塊鏈應(yīng)用”,是否可以達到區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用場景標準,是值得懷疑的。因為,橙子、大米這些自然生長的農(nóng)作物以及白酒、紅酒工業(yè)化產(chǎn)品,都要有一個很長的線下生產(chǎn)周期,其過程是無法通過電子信息完全展現(xiàn)與記錄的。至于其進入流通領(lǐng)域后的打碼、身份驗證以及溯源等所謂區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用,都并非超出原有的電子驗真手段的功能。

另一方面是區(qū)塊鏈技術(shù)無論在何種場景中應(yīng)用,必須符合其去中心化、共識機制與分布式記賬等技術(shù)特征。以“善糧新米”為例,其宣傳語為:“善糧的每一包新長粒香米都有對應(yīng)的身份證,采用不可篡改的區(qū)塊鏈技術(shù),記錄了每一粒新長粒香米每一個變化成長過程?！边@些都與區(qū)塊鏈無關(guān),利用物聯(lián)網(wǎng)、移動互聯(lián)、云計算以及人工智能等信息化技術(shù)即可完成。時間戳(Timestamp)是區(qū)塊鏈技術(shù)的關(guān)鍵一環(huán),時間戳服務(wù)器(Timestamp Server)通過對以區(qū)塊形式存在的一組數(shù)據(jù)實施隨機散列而加上時間戳,并將該隨機散列進行廣播,該時間戳能夠證實特定數(shù)據(jù)必然于某特定時刻是的確存在的。這種哈希算法(HASH)的主要功能是數(shù)據(jù)的不可篡改,這也是區(qū)塊鏈的核心價值所在。但這里所說的不可篡改,是指的“鏈上”虛擬空間的信息,“鏈下”的現(xiàn)實世界是無法通過區(qū)塊鏈控制不可篡改的。在產(chǎn)品的包裝上打上所謂的“時間戳”或者僅僅記錄下生產(chǎn)、流通過程中的每個步驟的時間點,并非區(qū)塊鏈意義上的“時間戳”。

2018年10月19日,國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室發(fā)布《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定(征求意見稿)》(以下簡稱《征求意見稿》)。區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的前提必須可以將具體場景數(shù)字化、信息化,從這個意義上說,所有的區(qū)塊鏈技術(shù)都應(yīng)當屬于《征求意見稿》所說的“區(qū)塊鏈信息服務(wù)”。從《征求意見稿》目前的內(nèi)容看,雖然很多問題還需進一步研究,但總體來說,該規(guī)定如果可以順利出臺,有利于保護普通投資者、從業(yè)者的合法利益,打擊各種打著區(qū)塊鏈幌子的詐騙、洗錢、非法集資等違法犯罪活動,引導(dǎo)區(qū)塊鏈應(yīng)用的良性發(fā)展,使其真正發(fā)揮技術(shù)優(yōu)勢服務(wù)于社會。

去中心化是區(qū)塊鏈技術(shù)的核心

區(qū)塊鏈技術(shù)必須是去中心化的

去中心化(Decentralization)是區(qū)塊鏈的根本特征,其基本含義區(qū)塊鏈系統(tǒng)是“點對點”(Peer to Peer)的,每一個節(jié)點都是平等的,并沒有任何中心化的系統(tǒng)控制者。區(qū)塊鏈作為一種共識機制,去中心化的意義就是沒有一個組織或個人對全鏈信息的真實性與完整性承擔(dān)責(zé)任。也正因為如此,所有參與者基于對技術(shù)與規(guī)則的信任達成共識,相信沒有任何一個人可以控制區(qū)塊鏈,會對鏈上的信息進行篡改。如果區(qū)塊鏈是中心化的,其基本特征和價值將不復(fù)存在。區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)端于比特幣,比特幣這一系統(tǒng)對所有人開放,所有的參與者在權(quán)利義務(wù)上是平等的,也并無一個第三方機構(gòu)進行管理和監(jiān)管。

區(qū)塊鏈這種完全去中心化的特點,對有些場景并非完全適用。有人認為,為了系統(tǒng)的整體安全和效率,放棄部分自由和隱私是值得的。在區(qū)塊鏈技術(shù)的基礎(chǔ)上,出現(xiàn)了“私有鏈”(Private blockchain)與“聯(lián)盟鏈”(Consortium blockchain)。私有鏈是一個相對封閉的系統(tǒng),寫入權(quán)限掌握在某個組織手里,其具有高效、封閉的特點,中心化程度較高。從嚴格意義上說,私有鏈與聯(lián)盟鏈并非真正的區(qū)塊鏈,只不過是利用區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展而來的“準區(qū)塊鏈”。當然,私有鏈、聯(lián)盟鏈作為符合區(qū)塊鏈技術(shù)部分特征的衍生品,可被應(yīng)用在特定的領(lǐng)域、特定的人群,有助于提高交易效率和保障交易安全。

去中心化產(chǎn)生技術(shù)信任

去中心化的本質(zhì)屬性決定了區(qū)塊鏈技術(shù)是完全開放的,任何人都可以加入并參與到一個區(qū)塊鏈系統(tǒng)中來。在任何去中心化的區(qū)塊鏈系統(tǒng)中,所有參與者基于對技術(shù)與規(guī)則的共識,而非某個機構(gòu)或者個人的信賴,無所謂人與人之間的信任。在這樣的機制下,所有的信息被推定為是對稱的,一切行為結(jié)果都可預(yù)期,因此也就不存在信用問題。與其說,區(qū)塊鏈增進了人與人之間的信任,不如說區(qū)塊鏈產(chǎn)生的是人對技術(shù)的信任。因此,2015年10月,《經(jīng)濟學(xué)人》刊文說,區(qū)塊鏈讓人們在互不信任并沒有中立中央機構(gòu)的情況下,能夠做到互相協(xié)作,是一臺創(chuàng)造信任的機器。

區(qū)塊鏈技術(shù)的點對點、共同參與等特點,保障了參與者最大程度上的自由和隱私,喚醒參與者的自我意識。每一個“鏈”上的參與者都可以讀取、寫入數(shù)據(jù),確認他人數(shù)據(jù),同時自己的數(shù)據(jù)也可以被其他人讀取和確認?！版湣鄙系拿恳还P交易都要向整個網(wǎng)絡(luò)廣播,所有的參與者都會因此而知情。人們基于對區(qū)塊鏈技術(shù)的信任而相互信任,這顛覆了傳統(tǒng)的信任概念和信用制度。區(qū)塊鏈上的所有數(shù)據(jù)均不可篡改,區(qū)塊鏈技術(shù)使得數(shù)據(jù)永遠不會真正與人分離,并確保數(shù)據(jù)始終用于預(yù)先定義的目的。區(qū)塊鏈催生了新的信任經(jīng)濟。

去中心化天然排斥監(jiān)管

排斥監(jiān)管是區(qū)塊鏈技術(shù)的天然屬性。而一旦區(qū)塊鏈技術(shù)大量應(yīng)用到各種社會場景中去,不可避免地會涉及投資人、參與者、普通消費者與國家等多方利益,帶來許多社會問題。因此,各國政府均對區(qū)塊鏈技術(shù)的迅猛發(fā)展保持高度警惕,并且嘗試對其予以規(guī)范管理或者監(jiān)管。

對區(qū)塊鏈技術(shù)要深刻剖析其機理,采用非常規(guī)監(jiān)管措施。如果監(jiān)管機構(gòu)不了解區(qū)塊鏈技術(shù)的原理,監(jiān)管就更無從談起。需要強調(diào)的是,對新生事物,要給予其一定的成長空間和較為寬松的制度環(huán)境,一味地強監(jiān)管、嚴監(jiān)管,往往會將其扼殺在搖籃里。

制定規(guī)范的區(qū)塊鏈技術(shù)標準

對區(qū)塊鏈技術(shù)的監(jiān)管,應(yīng)該分為兩個層面:一是結(jié)合區(qū)塊鏈技術(shù)的具體應(yīng)用場景,分行業(yè)進行監(jiān)管;另一是針對區(qū)塊鏈,制定專門的技術(shù)標準,以實現(xiàn)區(qū)塊鏈技術(shù)的規(guī)范、統(tǒng)一。

制定區(qū)塊鏈技術(shù)標準的意義

承載區(qū)塊鏈技術(shù)的比特幣2009年產(chǎn)生,大家公認比特幣是區(qū)塊鏈技術(shù)的1.0版本。在這個基礎(chǔ)上,以太坊又加上了智能合約,被視為區(qū)塊鏈技術(shù)的2.0版本。區(qū)塊鏈技術(shù)在各行各業(yè)的落地與應(yīng)用,被視為區(qū)塊鏈3.0版本。3.0時代完全超越了數(shù)字代幣時代,也被稱為價值互聯(lián)網(wǎng)。區(qū)塊鏈的技術(shù)優(yōu)勢特別是去中心化的理念,使其應(yīng)用具有無限的想象空間。這引發(fā)了投資界的極大熱情。但是,什么是區(qū)塊鏈、一個標準的區(qū)塊鏈有哪些技術(shù)要求,這些最基本的問題,都缺乏統(tǒng)一的認識。制定統(tǒng)一的區(qū)塊鏈技術(shù)標準,有助于業(yè)界、普通民眾以及相關(guān)監(jiān)管部門準確識別。

區(qū)塊鏈技術(shù)標準的統(tǒng)一不僅僅是一國的問題,更是世界范圍內(nèi)的國際問題。構(gòu)建統(tǒng)一的區(qū)塊鏈技術(shù)國際標準,有助于其創(chuàng)新發(fā)展。區(qū)塊鏈應(yīng)用企業(yè)只有遵循國際標準,才能被國際市場接納。國際標準化組織(ISO)目前已經(jīng)開始著手制定區(qū)塊鏈和分布式賬本技術(shù)的國際標準(ISO/TC307),現(xiàn)有包括中國、美國、法國、英國、德國、日本等在內(nèi)的參加成員35個。

在中國知識產(chǎn)權(quán)大數(shù)據(jù)與智慧服務(wù)系統(tǒng)中,以區(qū)塊鏈為關(guān)鍵詞可以檢索到1893件專利文獻。中國政府參與制定區(qū)塊鏈國際標準的程度越深,中國區(qū)塊鏈專利的市場價值越大。在已經(jīng)立項的10項國際標準中,中國分別承擔(dān)了分類和本體(Taxonomy and Ontology)的編輯以及參考架構(gòu)(Reference architecture)的聯(lián)合編輯職務(wù)。

目前,區(qū)塊鏈技術(shù)熱潮帶來許多負面影響,形成了很大的泡沫,甚至出現(xiàn)了許多以區(qū)塊鏈之名行違法之實的情況。這一方面和投資者、社會大眾對新生事物的熱情追捧有關(guān),另一方面的原因就是區(qū)塊鏈缺乏統(tǒng)一的技術(shù)標準。

百度的“度小滿Trust”金融區(qū)塊鏈開放平臺、騰訊的TrustSQL區(qū)塊鏈平臺都已經(jīng)正常運營。但是,這些平臺之間是否采用了統(tǒng)一的技術(shù)標準不得而知,其應(yīng)用效果還有待于市場的檢驗。

區(qū)塊鏈技術(shù)也已經(jīng)開始應(yīng)用到國際貿(mào)易領(lǐng)域,隨著其應(yīng)用場景的逐步拓展,勢必在跨境交易中得到越來越廣泛的應(yīng)用。2018年6月25日,全球首個基于電子錢包的區(qū)塊鏈跨境匯款業(yè)務(wù)在香港版支付寶AlipayHK正式上線。這一跨境業(yè)務(wù)由三方主體協(xié)作完成,分別是中國大陸的螞蟻金服、印度的GCash和香港的渣打銀行(Standard Chartered Bank)。此類區(qū)塊鏈技術(shù)跨境應(yīng)用,技術(shù)標準如果不統(tǒng)一,也不利于各方對其監(jiān)管以及商業(yè)應(yīng)用的推廣和拓展。

區(qū)塊鏈技術(shù)標準的主要內(nèi)容

ISO/TC307目前已經(jīng)立項的區(qū)塊鏈和分布式記賬技術(shù)標準主要涉及十個方面:術(shù)語、隱私和個人可識別信息保護概述、安全風(fēng)險和漏洞、使用區(qū)塊鏈和分布式分類賬技術(shù)的身份管理概述、參考架構(gòu)、分類和本體、合規(guī)性智能合約、區(qū)塊鏈和分布式記賬技術(shù)系統(tǒng)中智能合約的交互概述、數(shù)字資產(chǎn)托管人的安全、與互操作性相關(guān)的發(fā)現(xiàn)問題,等等。

上述諸多技術(shù)標準的本質(zhì),概括起來,主要涉及以下幾個核心問題的解決:第一,什么是區(qū)塊鏈。第二,如何利用區(qū)塊鏈。第三,如何管理區(qū)塊鏈。第四,區(qū)塊鏈技術(shù)涉及的安全性。

面對區(qū)塊鏈這一新興事物,各國政府都非常謹慎,既擔(dān)心放任其發(fā)展,會對社會各方面帶來意想不到的危害,又恐全面禁止錯過其發(fā)展機遇。制定區(qū)塊鏈技術(shù)的國際標準將會打消各國的上述疑慮,使區(qū)塊鏈的技術(shù)優(yōu)勢可被各國、各地區(qū)共享,增進全人類的福祉。

區(qū)塊鏈技術(shù)之所以甫一問世,即受到各界的廣泛關(guān)注和熱捧,主要原因在于其通過技術(shù)手段解決現(xiàn)實社會中最大的難題——信任和信用。區(qū)塊鏈去中心化的特點,不僅僅意味著可以在金融領(lǐng)域得到充分利用,更是對社會各個方面帶來極大的沖擊和挑戰(zhàn)。

面對區(qū)塊鏈這樣的新型技術(shù),我們應(yīng)該少一點喧囂浮躁,多一點理性思考。如何準確理解、合理利用區(qū)塊鏈技術(shù),才是正道。