新華社北京11月29日電題：四部門聯(lián)合規(guī)范信用評級 助力融資防風(fēng)險(xiǎn)

新華社記者吳雨

中國人民銀行等四部門29日對外公布《信用評級業(yè)管理暫行辦法》，明確了我國信用評級行業(yè)規(guī)范發(fā)展的政策導(dǎo)向，建立健全統(tǒng)一監(jiān)管的制度框架。該辦法的出臺將促進(jìn)發(fā)揮信用評級在風(fēng)險(xiǎn)揭示和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)等方面的作用，有助于改善企業(yè)融資環(huán)境，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我國金融市場高質(zhì)量發(fā)展。

我國信用評級業(yè)經(jīng)過三十多年的發(fā)展，取得長足進(jìn)步，對促進(jìn)我國金融市場健康發(fā)展發(fā)揮了積極作用。但同時(shí)，我國信用評級業(yè)仍處于發(fā)展初期，還存在監(jiān)管規(guī)則不統(tǒng)一、發(fā)展水平不高、獨(dú)立性不足、商譽(yù)和公信力有待提升等問題。為此，人民銀行會同國家發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會制定了《信用評級業(yè)管理暫行辦法》。

此次出臺的辦法從多個(gè)方面完善了信用評級監(jiān)管制度。辦法建立了市場化約束機(jī)制，弱化事前監(jiān)管，信用評級機(jī)構(gòu)完成機(jī)構(gòu)備案后再向相關(guān)部門申請業(yè)務(wù)資質(zhì)，有助于信用評級機(jī)構(gòu)開展充分的市場競爭。同時(shí)，辦法以事中、事后管理為重點(diǎn)，加強(qiáng)對信用評級機(jī)構(gòu)在獨(dú)立性、透明度、利益沖突管理、評級程序規(guī)范等方面的監(jiān)管，要求信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行充分信息披露。

人民銀行、國家發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人在回答記者提問時(shí)表示，該辦法的出臺將對我國金融市場運(yùn)行產(chǎn)生積極影響，有助于彌補(bǔ)監(jiān)管短板，推動我國評級業(yè)在新的歷史時(shí)期規(guī)范發(fā)展；同時(shí)，有助于構(gòu)建公平有序的競爭環(huán)境，促進(jìn)信用評級業(yè)高水平對外開放。

近年來，美國、歐盟等國家和地區(qū)的監(jiān)管當(dāng)局都對評級違規(guī)行為實(shí)施過嚴(yán)格處罰，罰款金額通常超過數(shù)十萬、上百萬美元或歐元。記者了解到，此次出臺的辦法對信用評級機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的違規(guī)行為提高了罰款金額。

例如，信用評級機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，但未按規(guī)定辦理備案且逾期不改正的，將面臨評級業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款；沒有評級業(yè)務(wù)收入或者收入無法計(jì)算的，將面臨200萬元以上500萬元以下的罰款。

人民銀行等部門有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，從嚴(yán)監(jiān)管符合國際慣例，有利于促進(jìn)國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)盡快適應(yīng)國際標(biāo)準(zhǔn)，也有利于提高境內(nèi)外投資者對人民幣債券市場的信心。提高罰款金額可以對評級機(jī)構(gòu)違規(guī)展業(yè)、惡性競爭、擾亂金融市場秩序等行為形成有效威懾，有利于促進(jìn)評級行業(yè)規(guī)范發(fā)展。

信用評級行業(yè)對外開放是穩(wěn)步擴(kuò)大金融市場對外開放的重要組成部分。首家外商獨(dú)資信用評級機(jī)構(gòu)——標(biāo)普信用評級（中國）有限公司已于今年1月28日正式進(jìn)入中國市場。

對于境外信用評級機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資質(zhì)申請，人民銀行等部門有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，境外信用評級機(jī)構(gòu)申請?jiān)谥袊箻I(yè)，享受國民待遇，依照信用評級行業(yè)主管部門和業(yè)務(wù)管理部門的現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。

當(dāng)日公布的辦法已正式開始施行，業(yè)內(nèi)人士提醒，已開展信用評級業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)在辦法實(shí)施之日起6個(gè)月內(nèi)，依照規(guī)定向備案機(jī)構(gòu)辦理備案。