六、堅持依法從嚴治行，系統(tǒng)有效防控廉潔風(fēng)險

　　農(nóng)發(fā)行黨委著力推動《關(guān)于依法從嚴治行的指導(dǎo)意見》的實施，緊緊圍繞重要崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，完善機制，加強管理，強化監(jiān)督，有效防控道德風(fēng)險、操作風(fēng)險、廉潔風(fēng)險。

　　（一）加強內(nèi)部管理和監(jiān)督。針對管理層級多、鏈條長的問題，著力加強內(nèi)部管理，強化監(jiān)督制約。一是健全運行機制。按照流程銀行管理要求，重新調(diào)整優(yōu)化了組織架構(gòu)、部門設(shè)置和職責(zé)分工，落實前中后臺分設(shè)，評審分離、貸放分控，形成既有利于分工制衡又有利于協(xié)作順暢的組織架構(gòu)，增強了戰(zhàn)略響應(yīng)能力和政策執(zhí)行能力。二是加強內(nèi)審監(jiān)督。研究制定了內(nèi)審體制改革方案，建立起獨立垂直的審計體系，增強內(nèi)審工作獨立性和權(quán)威性。該方案待董事會批準后實施。三是完善管理制度。完善操作制度、檢查制度、問責(zé)制度、監(jiān)督制度，形成合規(guī)操作、標準統(tǒng)一、內(nèi)控嚴密、問責(zé)有力的制度體系，做到凡事有章可循、凡事有規(guī)可依。進一步修訂完善《貸后管理辦法》、《檢查管理辦法》、《重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員輪崗、強制休假和代職管理辦法》、《員工行為管理辦法》、《問題整改管理辦法》、《盡職檢查履職標準與失職責(zé)任管理辦法》等２６項制度辦法，用嚴密的制度，切實防控廉潔風(fēng)險。

　　（二）堅決遏制違規(guī)貸款。針對不良貸款、違規(guī)貸款多發(fā)問題，切實加強了貸款的審批和管理。一是強化中臺職能，組建信用審批部，建立專職審議委員制度，優(yōu)化程序、減少環(huán)節(jié)、加強制衡。加強貸款管理，規(guī)范貸款審查審批程序，提高辦貸管貸質(zhì)量和效率。二是開展專項治理。今年３月在全行部署開展“貸后管理年”活動，針對巡視反饋的不良貸款等問題，深入分析貸后管理的薄弱環(huán)節(jié)，把建章立制與提升素質(zhì)統(tǒng)一起來，查找問題，整改提高，健全制度，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的底線。三是針對不良貸款批量轉(zhuǎn)讓試點情況和核銷呆賬過程中存在的問題，結(jié)合試點工作經(jīng)驗，制定了相關(guān)制度辦法。今后，嚴格按照有關(guān)規(guī)定，開展不良貸款批量轉(zhuǎn)讓和核銷工作。四是全面核查問題貸款，認真分析原因，汲取教訓(xùn)，完善制度，防控風(fēng)險。關(guān)于個別分支機構(gòu)不良貸款問題，經(jīng)核查，對有關(guān)責(zé)任人依規(guī)依紀進行了嚴肅追責(zé)問責(zé)；形成的不良貸款正在積極清收化解。

　　（三）強化廉潔風(fēng)險防控。針對缺乏對廉潔風(fēng)險有效防控的問題，切實加強合規(guī)管理，加大對領(lǐng)導(dǎo)干部和涉及權(quán)、錢、物等重要崗位人員的監(jiān)督。一是開展多種形式的警示教育。編發(fā)《典型案例通報》，編寫《風(fēng)險警示１００例》，培養(yǎng)員工尊法學(xué)法守法用法意識，切實增強全行紀律規(guī)矩意識和廉潔風(fēng)險意識。從２０１６年起，決定全員簽訂《依法合規(guī)履職承諾書》，要求全體干部員工廉潔從業(yè)、合規(guī)經(jīng)營，增強對紀律規(guī)矩的敬畏。二是研究制定《廉政風(fēng)險防控手冊》。明確各個崗位工作職權(quán)、廉政風(fēng)險點和防控措施，把防控廉潔風(fēng)險落實到每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、每個崗位、每個人員，強化員工廉潔意識，規(guī)范員工從業(yè)行為，切實提高廉潔風(fēng)險防控能力。三是強化對領(lǐng)導(dǎo)干部監(jiān)督。認真貫徹落實中央從嚴監(jiān)督管理干部的一系列規(guī)定要求，充分運用信息化手段，發(fā)揮反腐倡廉信息管理系統(tǒng)作用，加強廉政監(jiān)督。強化對領(lǐng)導(dǎo)班子特別是“一把手”權(quán)力運行監(jiān)督，嚴格核查群眾反映的問題線索。四是加強對重要崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督制約。深入開展財會基礎(chǔ)工作專項整治活動，排查財會風(fēng)險點并及時整改，已整改９７．５％。加強會計坐班主任異地交流和日常履職管理，強化對會計主管和坐班主任等關(guān)鍵崗位的日常管理，組織突擊對接檢查１８７次，嚴防道德風(fēng)險、操作風(fēng)險和廉潔風(fēng)險。

　?。ㄋ模┣袑崗娀?zé)任追究。針對追責(zé)問責(zé)尺度不一、失之于軟的問題，進一步健全了制度，統(tǒng)一了標準，明確了程序，加大了問責(zé)力度。一是年初遵照紀律處分條例和有關(guān)規(guī)定，總行黨委審定印發(fā)了《員工違規(guī)違紀行為處理辦法》，為員工開列了負面清單，覆蓋農(nóng)發(fā)行經(jīng)營管理的各個領(lǐng)域、各個環(huán)節(jié)，統(tǒng)一了處理標準和尺度，加大了違規(guī)違紀行為的處罰力度。二是制定了《員工違規(guī)違紀行為內(nèi)部移送管理辦法》，對檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀情況和線索，要求各有關(guān)部門必須將情況及時移送紀檢監(jiān)察部門，由紀檢監(jiān)察部門按規(guī)定進行問責(zé)，防止檢查與問責(zé)脫節(jié)。三是完善了《不良貸款追責(zé)問責(zé)管理辦法》，對發(fā)生新增不良貸款的，按照“盡職免責(zé)、失職問責(zé)”的原則，實行不良貸款責(zé)任認定前置，凡申報不良貸款處置的，要將認定問責(zé)情況報審計、組織人事、紀檢監(jiān)察等部門審定，問責(zé)追責(zé)不到位的，不得提交風(fēng)險管理委員會審議，堅決杜絕以業(yè)務(wù)風(fēng)險掩蓋廉潔和道德風(fēng)險。

　　這次中央巡視組對農(nóng)發(fā)行黨委開展的專項巡視，體現(xiàn)了中央對農(nóng)發(fā)行黨委的高度重視和極大關(guān)懷，是對農(nóng)發(fā)行黨委各項工作的全面體檢和有力促進。巡視期間，中央巡視組堅強的黨性原則、嚴謹務(wù)實的作風(fēng)、認真細致的工作方法，嚴管厚愛的真誠態(tài)度，是我們的榜樣和遵循，給我們以極大鼓舞和有力鞭策，必將轉(zhuǎn)化為推動農(nóng)發(fā)行改革發(fā)展的巨大動力。

　　中央巡視組指出的突出問題和意見建議，對我們是極大的警醒。兩個月的整改，雖然取得了階段性成效，但絕不意味著整改工作的結(jié)束，而是一個新的起點。農(nóng)發(fā)行將在現(xiàn)有工作基礎(chǔ)上，學(xué)習(xí)借鑒中央巡視組的好作風(fēng)、好經(jīng)驗、好做法，保持勁頭不松、力度不減、標準不降，進一步增強責(zé)任感和使命感，持續(xù)和深化整改工作，不斷鞏固和深化巡視成果。繼續(xù)深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記系列重要講話精神，認真開展“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育，進一步增強政治意識、大局意識、核心意識、看齊意識；全面從嚴管黨治黨，以黨建統(tǒng)領(lǐng)改革發(fā)展；認真落實黨委主體責(zé)任、紀委監(jiān)督責(zé)任，挺紀在前，紀嚴于法，加大執(zhí)紀問責(zé)力度，以高度的政治自覺深入推進黨風(fēng)廉政建設(shè)；嚴控信貸風(fēng)險和廉潔風(fēng)險，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的底線，堅決遏制嚴重違紀違法案件的發(fā)生；堅持黨管干部原則，樹立良好用人導(dǎo)向，不斷加強領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊伍建設(shè)；加快農(nóng)發(fā)行改革發(fā)展，切實履行好農(nóng)業(yè)政策性銀行職能，全力服務(wù)國家糧食安全、農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化、城鄉(xiāng)發(fā)展一體化、脫貧攻堅和區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，充分發(fā)揮農(nóng)發(fā)行托住底、補短板、強供給、促協(xié)調(diào)、添動能的戰(zhàn)略支撐作用，以實際行動和優(yōu)良業(yè)績，向黨中央交一份滿意的答卷。

　　歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監(jiān)督，如有意見建議，請及時向我們反映。

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中共中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行黨委

２０１６年４月２５日