1月26日，互金協(xié)會發(fā)文，提示境外ICO與“虛擬貨幣”交易風險?！澳壳埃嘘P管理部門對境內ICO行為及虛擬貨幣交易場所的清理整治工作已基本完成，期間有部分投資者轉向境外開展相關活動?！被ソ饏f(xié)會監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，境內有部分機構或個人還在組織開展所謂的幣幣交易和場外交易，并配之以做市商、擔保商等服務。這實質還是屬于“虛擬貨幣”交易場所，與現(xiàn)行政策規(guī)定明顯不符。

在喊話整頓清理各類虛擬貨幣的同時，范一飛指出，要扎實推進央行數(shù)字貨幣研發(fā)。

周小川此前介紹，央行在三年多以前就開始組織了關于數(shù)字貨幣的研討會，隨后成立了央行的數(shù)字貨幣研究所，最近的動作是和業(yè)界共同組織分布式研發(fā)，依靠和市場共同合作的方式來研發(fā)數(shù)字貨幣。

有專家分析，央行的數(shù)字貨幣，可能給諸多的區(qū)塊鏈資產進行定價交易，一部分對虛擬貨幣的需求，就會轉移到對央行數(shù)字貨幣的需求，區(qū)塊鏈行業(yè)會更理性地發(fā)展技術，而不是一味地追逐炒作虛擬幣價。

“區(qū)塊鏈作為一項技術，是值得去關注的，還要繼續(xù)研究，包括法定數(shù)字貨幣，央行也在進行研究?！倍ｍ抵赋觯婪队腥舜蛑鴧^(qū)塊鏈的旗號，進行非法集資、進行金融詐騙，干的是跟區(qū)塊鏈沒有關系的事情。

如何監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)積分產品？禁止掛鉤人民幣

自去年“9·4”文件對ICO等定調后，交易所、項目方開始了清退之旅。此后，各種基于區(qū)塊鏈的“積分”產品橫空出世。

4月10日，央行貨幣金銀局局長王信在媒體上發(fā)表署名文章，在重申“虛擬貨幣不是真正意義上的貨幣”、“虛擬貨幣帶來的風險和危害”等同時，還明確提出了包括互聯(lián)網(wǎng)積分管理框架等建議。

王信指出，當互聯(lián)網(wǎng)積分流通存量達到一定規(guī)模，對實體經(jīng)濟能夠產生重大影響時，一旦出現(xiàn)支付風險事件，積分兌換商很容易遭到擠兌，對金融穩(wěn)定造成較大沖擊。目前，市場上已經(jīng)出現(xiàn)利用區(qū)塊鏈技術、去中心化發(fā)行的跨平臺互聯(lián)網(wǎng)積分，產生風險并向其他平臺傳染的可能性進一步提高。

他提出，應明確互聯(lián)網(wǎng)積分管理的“三條底線”。一是禁止掛鉤人民幣，絕不能和人民幣進行雙向兌換；二是控制使用范圍，互聯(lián)網(wǎng)積分的使用范圍須在平臺內部，一些平臺上參與交易的不同法人主體之間不能通用，消費者之間不能相互轉讓；三是限制持有收益，虛擬貨幣自身不可附加任何利息。

王信表示，應明確互聯(lián)網(wǎng)積分的價值基礎和資金來源，杜絕相關企業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)平臺不以實有營銷費用為錨，虛發(fā)、超發(fā)互聯(lián)網(wǎng)積分，杜絕同一集團以跨企業(yè)補貼為手段發(fā)放互聯(lián)網(wǎng)積分。應明確互聯(lián)網(wǎng)積分的交易對象，將其限定在客戶、商戶與平臺的單向交易當中，避免商戶以互聯(lián)網(wǎng)積分結算，限制客戶之間的互聯(lián)網(wǎng)積分轉讓行為。

虛擬貨幣交易所“基本實現(xiàn)無風險退出”

“一些不法分子以代幣發(fā)行融資(ICO)、各類虛擬貨幣等互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新為幌子進行非法集資，噱頭更新穎、隱蔽性更強。”央行相關負責人在4月23日的會議上指出。上述負責人稱，人民銀行對涉嫌非法集資的“虛擬貨幣”相關行為進行嚴厲打擊。目前，全國摸排出的ICO平臺和比特幣等虛擬貨幣交易場所已基本實現(xiàn)無風險退出。 據(jù)新京報記者梳理，這已是央行方面今年第5次公開談及虛擬貨幣監(jiān)管。

中國人民大學重陽金融研究院高級研究員董希淼指出，央行方面對ICO平臺、比特幣這些虛擬貨幣交易場所的清理整頓取得了階段性進展；同時也應該看到，防范ICO、虛擬貨幣亂象仍然任重而道遠。

“我覺得應該繼續(xù)采取措施，加大清理整頓的力度?！彼硎?，原來ICO、虛擬貨幣交易在一個小圈子里，而目前從一些公開信息來看，仍有蔓延到普通投資者的現(xiàn)象，甚至中老年人都在出現(xiàn)，而恰恰是這一部分人，金融知識比較匱乏，自我保護能力相對較弱，所以清理整頓任務不能就此告一段落。

虛擬貨幣整治時間表

2017年9月4日

央行、網(wǎng)信辦等七部門發(fā)布聯(lián)合公告叫停代幣發(fā)行(ICO)，清理整頓ICO平臺并組織清退ICO代幣。

2017年9月14日

比特幣中國宣布停止比特幣等交易業(yè)務，該平臺14日起停止新用戶注冊，9月30日停止所有數(shù)字資產交易業(yè)務。

2017年9月15日

北京監(jiān)管機構宣布關停比特幣等虛擬貨幣交易所，并要求于15日晚間24時前發(fā)布公告，明確停止虛擬貨幣交易的最終時間，并立即宣布停止新用戶注冊。

此后火幣網(wǎng)、OKCoin發(fā)布公告稱，將于9月30日前通知所有用戶即將停止交易，并將于10月31日前，逐步停止所有數(shù)字資產兌人民幣的交易業(yè)務。

2018年1月12日

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會公告，提示消費者、投資人防范變相ICO。

2018年1月26日

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)文，提示境外ICO與“虛擬貨幣”交易風險。

2018年4月23日

央行相關負責人介紹，目前，全國摸排出的ICO平臺和比特幣等虛擬貨幣交易場所已基本實現(xiàn)無風險退出。

新京報記者 宓迪 根據(jù)公開信息整理

新京報記者 宓迪 實習生 楊婷