另外，與葉氏姐弟同案的疑犯鄭曉生則是在深圳羅湖口岸開(kāi)設(shè)一家商店，表面賣水賣煙，暗地里卻兌換外匯。鄭曉生稱，他們一般很少換大額的，如果有大額資金需要跨境轉(zhuǎn)賬，也是通過(guò)香港的上線賬戶操作。

　　專案組查明，該團(tuán)伙以家族關(guān)系為紐帶，既各自經(jīng)營(yíng)、又相互合作，在深圳羅湖、寶安的8個(gè)窩點(diǎn)開(kāi)展家庭作坊式的非法經(jīng)營(yíng)“地下錢莊”活動(dòng)，通過(guò)境內(nèi)外網(wǎng)上銀行以及境內(nèi)本外幣現(xiàn)金交易，在非國(guó)家指定交易場(chǎng)所非法從事資金結(jié)算和外匯買賣活動(dòng)。

　深圳警方查獲的相關(guān)匯款轉(zhuǎn)賬憑證，在這起“地下錢莊”案中，涉案資金約120億元。

一名被抓獲的“地下錢莊”涉案人員，為警方指認(rèn)POS機(jī)等作案工具。

　　“對(duì)敲”轉(zhuǎn)賬隱藏資金進(jìn)出痕跡

　　除了深圳警方破獲的這起“地下錢莊”案外，從今年4月以來(lái)，在公安部統(tǒng)一部署下，各地公安機(jī)關(guān)在開(kāi)展打擊“地下錢莊”專項(xiàng)行動(dòng)中，共破獲重大案件30余起，抓獲160余人，涉案金額高達(dá)4300多億元人民幣。

　　“‘地下錢莊’是一種俗稱，并非法律概念。近年來(lái)公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊的‘地下錢莊’是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國(guó)家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長(zhǎng)束劍平介紹說(shuō)。

　　束劍平表示，“地下錢莊”主要有三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結(jié)算型。深圳葉氏姐弟等人的案件中，正是“跨境匯兌型”的典型代表。按照葉氏姐弟和疑犯鄭曉生的供述，他們與香港賬戶聯(lián)合轉(zhuǎn)賬的方式行內(nèi)俗稱：“對(duì)敲”。

　　據(jù)介紹，“地下錢莊”在境內(nèi)外開(kāi)設(shè)賬戶或通過(guò)境內(nèi)外合伙人實(shí)現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移。境內(nèi)“客戶”將錢交給地下錢莊，地下錢莊則通知境外合伙人按照匯率將相應(yīng)的資金打入“客戶”指定的境外賬戶內(nèi)。如果“客戶”要在境外將資金打到境內(nèi)，操作過(guò)程則相反。

　　“看似境內(nèi)資金在境內(nèi)流動(dòng)，境外資金在境外流動(dòng)。資金都沒(méi)有發(fā)生物理性轉(zhuǎn)移，但實(shí)際上已達(dá)到為客戶轉(zhuǎn)移資金的目的。”束劍平介紹，境內(nèi)外賬戶通過(guò)“對(duì)敲”轉(zhuǎn)賬，各自接客，并按照固定時(shí)間平賬，達(dá)到兩地賬戶平衡。“如果香港合伙人賬戶當(dāng)天支付得多了，他會(huì)把錢通過(guò)境內(nèi)賬戶打給我人民幣。”鄭曉生說(shuō)。

　　據(jù)警方介紹，“地下錢莊”還會(huì)招募大量的人攜帶外幣直接“人肉”轉(zhuǎn)移，這些帶款出境的人俗稱為“水客”。

　　警方介紹，除了幫人向境外轉(zhuǎn)移資金外，“地下錢莊”還從事非法買賣外匯。他們?cè)趪?guó)內(nèi)外匯黑市低買高賣，從中賺取匯率差價(jià)。另外他們還幫人“支付結(jié)算”，不法分子協(xié)助他人將對(duì)公賬戶支票非法轉(zhuǎn)移到個(gè)人賬戶，或者直接兌換成現(xiàn)金。