高額利息為誘餌致68人受騙

在庭審中,被告人張延強供述,公司主要從事從客戶處以1分至1分6厘的利息吸收存款,再以3分至4分的利息放貸到河南洛陽的個人或者企業(yè)手中,從中賺取差價。公司印制了宣傳彩頁,通過上街宣傳和聘請當?shù)厝藛T鼓動周圍親戚朋友的方式向社會吸收存款。一般是安排公司員工到廣場和大街上發(fā)宣傳彩頁和印有公司投資項目的袋子,宣傳的方式是帶著小禮品在吳忠大、小廣場、清真寺,還有老年門球場所進行宣傳。同時,公司還在報紙上打廣告進行宣傳。在公司成立之初,張延強和曹某某每月組織員工上街宣傳兩次。2014年被工商局行政處罰后,再未上街宣傳過。

2014年,公司轉變宣傳思路主攻老客戶,一是吸引老客戶繼續(xù)投資,二是經過老客戶的口頭宣傳引來新客戶。2013年,被害人方某某看了其母親拿回來的張延強公司的宣傳單,為了保險起見,方某某到工商局確認張延強公司的合法性后,投資11萬元,至案發(fā)后獲得利息2840元。2014年4月,被害人朱某某聽說張延強公司的存款利息比銀行高,主動到張延強公司進行咨詢,公司員工給其講解了公司情況并給其發(fā)放公司的宣傳彩頁。2014年9月,朱某某決定投資5萬元,后又陸續(xù)存入20余萬元。在2014年12月1日,又存入2萬元。2015年1月7日簽訂一份30萬元的總合同,月利率1.5%。至案發(fā)前,朱某某共投資32萬元,收到利息1.398萬元。

經查實,自2013年7月25日至2015年2月2日,被告人張延強先后以每月支付存入本金1.2%至1.5%的高回報率,向68名被害人募集資金共計1351.5萬元。

聘請銀行退休員工當公司副總

為了打消投資人的疑慮,提高公司的誠信度,張延強還專門聘請了從某銀行退休的張某某為公司副總。

2013年9月底,張某某從報紙中夾帶的宣傳材料中見到張延強公司的宣傳彩頁。因其在銀行工作,對該公司高投資收益率表示懷疑,遂到該公司咨詢。曹某某向其介紹該公司主要從事倒貸業(yè)務,即銀行普遍存在的貸新錢,還舊錢。在確認風險小、盈利高后,張某某決定投資10萬元。曹某某認為張某某有銀行工作經歷,于2013年10月聘請張某某擔任該公司副總,直到2014年10月張某某請病假后辭職。

工作期間,張某某主要負責培訓員工。一方面是要求員工搞好服務,另一方面是向新員工解讀公司的宣傳彩頁,向他們講解公司產品,同時還負責給上門的客戶講解公司宣傳彩頁的內容和國家相關規(guī)定。對于公司能否從事投資理財,張某某向曹某某咨詢后,曹某某答復目前國家無明確規(guī)定。

被害人肖某某在吳忠市利通區(qū)秦韻廣場鍛煉時,收到張延強公司員工發(fā)給其一份公司的傳單和名片,并介紹說公司的理財產品保本收益高。肖某某隨后來到公司考察的過程中,看見很多人在存錢、取錢,遂找到負責給客戶介紹理財產品的張某某。張某某在介紹產品之余還向肖某某介紹其本人從工商銀行退休加入公司的,肖某某陸續(xù)存入65萬元,獲得利息共計2.507萬元。

張某某向檢察機關供述,他沒有介紹任何人來公司投資,都是客戶看到公司的宣傳單后,主動上門咨詢,由他負責向客戶解釋公司的投資情況,其個人也在該公司投資20萬元。